合规评分概览
金融科技公司数据备份方案V2.0
总体合规评分
法规达标率
行业对标
待改进项
法规合规详情
各项法规的合规状态及详细说明
| 法规名称 | 合规状态 | 达标程度 | 最后更新 | 操作 |
|---|---|---|---|---|
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《网络安全法》 中华人民共和国网络安全法 |
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98%
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2025-05-05 10:30:25 |
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《数据安全法》 中华人民共和国数据安全法 |
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95%
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2025-05-05 10:30:25 |
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《个人信息保护法》 中华人民共和国个人信息保护法 |
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78%
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2025-05-05 10:30:25 |
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《金融机构数据治理指引》 中国人民银行 |
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92%
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2025-05-05 10:30:25 |
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《银行业金融机构数据中心监管指引》 中国银保监会 |
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85%
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2025-05-05 10:30:25 |
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《数据出境安全评估办法》 国家互联网信息办公室 |
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45%
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2025-05-05 10:30:25 |
合规问题与改进建议
按优先级排序的合规问题清单及解决方案
跨境数据传输合规问题
高优先级方案中未包含跨境数据传输的合规措施，不符合《数据出境安全评估办法》的要求。当前备份方案中涉及将部分数据存储在海外云服务提供商处，但未进行数据出境安全评估。
相关法规要求
《数据出境安全评估办法》第四条：数据处理者向境外提供重要数据前，应当申报数据出境安全评估。
《数据出境安全评估办法》第七条：数据处理者应当对数据出境风险进行自评估。
改进建议
开展数据出境安全评估
按照国家网信办要求，对计划出境的数据进行安全评估，包括数据出境目的、规模、范围、方式等。
调整备份存储策略
将重要数据和个人敏感信息的备份存储在境内，仅将非敏感数据备份到境外，并确保符合数据本地化要求。
制定数据跨境传输合规文档
编制数据出境安全评估报告，与境外接收方签订数据传输协议，明确双方责任和义务。
个人信息处理流程文档不完整
中优先级方案中的个人信息处理流程文档不完整，未明确个人信息的收集、存储、使用、处理、传输、提供、公开等环节的规则，不符合《个人信息保护法》的要求。
改进建议
完善个人信息处理流程文档
详细描述个人信息在备份过程中的处理流程，包括收集范围、存储位置、加密方式、访问控制等。
制定个人信息保护影响评估报告
对备份系统中的个人信息处理活动进行风险评估，识别潜在风险并制定相应的防控措施。
数据分类分级标准不完善
中优先级方案中的数据分类分级标准不够完善，未能充分覆盖《银行业金融机构数据中心监管指引》中对关键数据的识别和保护要求。
改进建议
完善数据分类分级标准
参考《金融数据安全 数据安全分级指南》（JR/T 0197-2020），建立更详细的数据分类分级标准，明确划分数据安全等级。
针对不同级别数据制定差异化备份策略
根据数据重要性，制定差异化的备份频率、保留期限、存储位置和恢复优先级策略。
合规证明文件清单
用于证明合规性的关键文档和记录
数据分类分级管理制度
该文件证明组织已建立数据分类分级制度，符合《数据安全法》第二十一条的要求。
数据安全责任制度
该文件明确了数据安全责任人和管理机构，符合《数据安全法》第二十七条的要求。
数据备份与恢复管理制度
该文件规定了数据备份策略和恢复流程，符合《金融机构数据治理指引》的要求。
个人信息处理规则
该文件需要更新，当前版本未包含跨境传输相关内容，不完全符合《个人信息保护法》要求。
数据出境安全评估报告
需要提交该文件以符合《数据出境安全评估办法》的要求
数据安全应急响应预案
需要提交该文件以符合《网络安全法》第二十五条的要求
行业标准对比分析
与行业最佳实践和标准的对比
优势领域
数据分类分级
数据分类分级体系完善，高于行业平均水平
加密备份策略
采用强加密算法保护备份数据，符合行业最佳实践
灾备中心建设
同城和异地灾备中心建设符合监管要求
改进领域
跨境数据合规
跨境数据传输合规措施不足，低于行业平均水平
不可变备份
未实施不可变备份策略，低于行业最佳实践
灾备演练
缺少定期灾备演练计划，低于行业平均水平
行业趋势
零信任架构
行业正向零信任架构转型，加强身份验证和访问控制
多云备份策略
多云备份成为行业标准，提高数据韧性和可用性
自动化合规监控
自动化合规监控和报告工具使用率提高